Az éves keretszerződés felülvizsgálatának kipipálható listája – évfordulóra időzítve, kb. 30 perc érdemi munka. A háttér-magyarázat a felülvizsgálat-cikkben; ez itt a munkapéldány. Tipp: a listát érdemes az évforduló előtt 60 nappal elővenni, hogy a versenyeztetésre is legyen idő.
Röviden:
- Öt blokk: számok · profil · szerkezet · kárkép · piac.
- Az eredmény: vagy megerősített keret, vagy pontos módosítási igény, vagy versenyeztetési brief.
1. A számok
- ☐ A lezárt időszak tényleges árbevétele/munkaszáma vs a keretben szereplő alap
- ☐ A következő év várható volumene (üzleti terv alapján)
- ☐ A legnagyobb tervezett projekt értéke vs a keret projekt-limitje – kell-e külön kötvényre készülni? (cikk)
2. A profil
- ☐ Új munkatípus, technológia az elmúlt évben vagy a tervekben (mélyépítés, szerelés, működő üzemi munka…)?
- ☐ Új földrajzi kör (más régió, külföldi munka)?
- ☐ A géppark változásai (új nagyeszköz, bérlés-arány) – a gépfedezet követi? (cikk)
3. A szerkezet
- ☐ Felelősségi limit: elég volt-e a megrendelői-tender elvárásokhoz az évben?
- ☐ Önrészek: a tényleges kárképhez igazodnak?
- ☐ Kiterjesztések: meglévő vagyon, tárolás-szállítás, garanciális szint – hiányzott-e valamelyik év közben?
- ☐ Bejelentési szabályok: működött-e a rutin, volt-e kimaradt munka? (cikk)
4. A kárkép
- ☐ Az év kárügyeinek listája: mi, miből, mekkora értékben
- ☐ Tanulságok a megelőzésre (vihar-protokoll, tárolási rend, dokumentálás – cikk)
- ☐ Vitás vagy elhúzódó ügyek státusza (cikk)
5. A piac
- ☐ Döntés: megerősítés ☐ / módosítási igények listája ☐ / versenyeztetés ☐ (szemponttábla)
- ☐ Versenyeztetésnél: a futó projektek folytonosságának terve (váltásnál ki fedez mit, meddig)
- ☐ A következő évforduló és a köztes ellenőrzési pont naptárba véve
Ha felülvizsgálatot kér: Ön hozza a számokat és a terveket, én a piaci képet – az eredmény egy méretre igazított keret. Évforduló előtti egyeztetés →
Kérdés a saját projektjére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes projekt-konzultációt →
A cikk tájékoztató jellegű, általános információkat tartalmaz, nem minősül ajánlattételnek, biztosítási vagy jogi tanácsadásnak. A konkrét fedezeteket a biztosítók mindenkori szerződési feltételei határozzák meg; a szekció-szerkezet és a kiterjesztések köre biztosítónként eltér.
